Naše pravidla AML a ověřování

Tato stránka vysvětluje, jak ve Vipsta Casino plníme povinnosti z licence MGA v oblasti prevence praní špinavých peněz a jak probíhá ověřování vaší totožnosti.

Náš závazek vůči AML pravidlům

MGA/B2C/394/2026

Provozujeme se pod licencí MGA/B2C/394/2026 vydanou maltézským regulačním orgánem MGA. Z této licence plyne pro nás povinnost aktivně předcházet praní peněz a financování terorismu. Vipsta Casino je společnost Vipsta Entertainment Ltd. a k těmto pravidlům přistupujeme jako k nedílné součásti každodenního provozu, nikoli jako k formální záležitosti.

Máme interní AML program, který zahrnuje školení zaměstnanců, pravidelné audity a jmenovaného důstojníka pro oblast AML. Ten nezávisle kontroluje, zda všechny procesy odpovídají požadavkům regulačního orgánu. Od vás očekáváme, že údaje uvádějte pravdivě a že nepoužíváte naši platformu k účelům, které jsou v rozporu s těmito pravidly.

Kdy a co ověřujeme

Tři okamžiky ověření

Ověření totožnosti provádíme ve třech situacích: při registraci, kdy kontrolujeme základní údaje, před prvním výběrem, kdy vyžadujeme kompletní doklady, a při dosažení stanovených limitů vkladů. K ověření vás vyzveme e-mailem a přímo ve vašem účtu.

• Občanský průkaz nebo pas jako doklad totožnosti
• Potvrzení o bydlišti nejrudší 3 měsíce, například výpis z banky nebo účet za energie
• Doklad o vlastnictví platební metody, u karty fotografie obou stran, u e-peněženky screenshot účtu

Jak ověřování probíhá

Postup krok za krokem

Dokumenty ukládáme v šifrované podobě na zabezpečených serverech a přístup k nim má výhradně ověřený compliance tým. Nikdy je nepředáváme třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulačnímu orgánu.

• 1. Nahrajete fotografie dokladů v sekci Overenie v profilu
• 2. Náš tým je zkontroluje, standardně do 48 hodin
• 3. Při nesrovnalostech vás kontaktujeme s žádostí o doplnění
• 4. Po schválení vám přijde potvrzení e-mailem a výběry se odblokují

Kdy žádáme o původ prostředků

Zdroj financí

Pokud vaše obraty nebo vklady přesáhnou úroveň, kterou licence MGA klasifikuje jako rizikovou, požádáme vás o doložení původu prostředků. Typicky jde o výrazně vyšší vklady nebo souvislou herní aktivitu s vysokými objemy.

Důkazem může být potvrzení o příjmu, daňové přiznání, výpis z účtu nebo kupní smlouva. Řídíme se jednoduchou logikou: doklad musí odpovídat objemu prostředků, které na účet vkládáte. U běžných hráčů s vklady v řádech stovek až tisíců korun tuto povinnost neuplatňujeme.

Monitorování vkladů a výběrů

Limity a pravidla výběrů

Poplatky za vklady ani výběry si neúčtujeme. Vysoké transakce nad stanovené prahy podléhají dodatečné kontrole, která může výběr krátce zdržet, vždy vás však o důvodu informujeme.

Co se stane při neověření

Důsledky chybějících dokladů

Bez dokončeného ověření vám nemůžeme povolit výběr, se vklady můžete pokračovat v mezích standardního limitu. Pokud doklady nedoplníte ani po opakované výzvě, účet pozastavíme do doby, než ověření dokončíte.

Pokud ověření selže, protože doklady jsou neplatné, údaje nesouhlasí nebo existuje důvodné podezření na porušení AML pravidel, účet uzavřeme a o rozhodnutí informujeme regulační orgán. V takovém případě vracíme zbývající zůstatek, pokud nejsou dány zákonné důvody k jeho zadržení. Proti rozhodnutí se můžete odvolat u naší podpory, která je dostupná nonstop přes live chat i na [email protected].

Jak dlouho uchováváme doklady

Zákonná lhůta 5 let

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu. Tato lhůta plyne z licence MGA a slouží k případné kontrole ze strany regulačního orgánu. Po jejím uplynutí dokumenty bezpečně zlikvidujeme.

Máte-li dotaz ke zpracování osobních údajů, napište nám na [email protected]. Podrobnosti o právech souvisejících s ochranou údajů najdete také v našich zásadách ochrany osobních údajů.

Nejčastější dotazy

Jak dlouho trhá kontrola dokladů?

Doklady zpracováváme standardně do 48 hodin od jejich nahrání. O výsledku vás informujeme e-mailem i přímo v účtu.

Musím se ověřit před prvním vkladem?

Kompletní ověření vyžadujeme až před prvním výběrem. Při registraci kontrolujeme pouze základní údaje, takže si můžete hrát bez zbytečného čekání.

Proč žádujete doklad o vlastnictví platební metody?

Díky tomuto dokladu se přesvědčíme, že vklady i výběry probíhají na účet vedený na vaše jméno. Je to součást pravidel proti praní peněz daných licencí MGA.

Co když můj výběr zadržíte kvůli kontrole?

Výběr může být krátce pozastaven při dosažení rizikového prahu nebo při neobvyklém vzorci transakcí. Vždy vás kontaktujeme s vysvětlením, co potřebujeme doplnit.